DCA là gì?

Dollar-Cost Averaging viết tắt là DCA là một chiến lược trung bình giá, cụ thể là bình quân chi phí đầu tư. DCA được sử dụng nhằm hạn chế ảnh hưởng của biến động giá đối với việc mua tài sản kỹ thuật số.

Hiểu nôm na, DCA chính là quá trình phân bổ tổng tài sản đầu tư thành nhiều phần nhỏ thay cho việc đầu tư toàn bộ tài sản một lúc. DCA được áp dụng lâu dài sẽ có thể hạn chế sự ảnh hưởng không tốt của một điểm vào lệnh xấu đến danh mục đầu tư.

DCA là chiến lược đầu tư thông dụng, nhất là trong thị trường sàn giao dịch tiền ảo có sự biến động cực kỳ mạnh mẽ.

Đánh giá chiến lược DCA

Ưu điểm

Chiến lược này sở hữu nhiều ưu điểm. Trước tiên là chúng rất dễ để thực hành. Với những nhà đầu tư mới, áp dụng DCA là giải pháp tối ưu nhất để bắt đầu vì bạn sẽ ít nhạy cảm hơn về biến động xu hướng giá.

Việc áp dụng chiến lược này còn giúp nhà đầu tư không phải mất thời gian tìm kiếm thời điểm đầu tư tốt nhất mà vẫn hưởng được lợi nhuận ở mức khá. Chỉ yêu cầu nhà đầu tư biết xu hướng dài hạn và chỉ cần xác định nguồn tài sản thường xuyên đầu tư, lộ trình đầu tư và tiến hành là được.

Nhược điểm

Chiến lược DCA tuy có thể giúp nhà đầu tư hạn chế những quyết định mua sai lầm. Tuy nhiên, việc áp dụng thường xuyên chiến lược này có thể khiến nhà đầu tư bỏ qua một vài cơ hội lý tưởng để kiếm lời.

DCA hướng đến mục tiêu ở mức vừa phải. Do vậy, với những ai muốn tận dụng nhiều nhất có thể những biến động về giá thì chiến lược này không phải là giải pháp tối ưu nhất.

Làm sao sử dụng chiến lược DCA trong Crypto

Trường hợp nào nên áp dụng DCA?

Nhà đầu tư có thể áp dụng DCA với những đồng tiền mã hóa tiềm năng (VD: ETH/USDT, BTC, SOL…) trong trường hợp thị trường:

• Đang trong xu hướng hoặc có những dấu hiệu của việc giảm điều chỉnh.

• Đang có những ngưỡng hỗ trợ bên dưới mạnh.

Trường hợp nào không nên áp dụng DCA?

Trường hợp thị trường đang ở trong xu hướng tăng giá một cách ổn định thì có thể dự báo những ai đầu tư trước sẽ thu về lợi nhuận cao hơn. Theo dự báo này, việc áp dụng DCA có thể làm lợi nhuận giảm trong một thị trường có xu hướng tăng.

Ngoài ra, chiến lược DCA chỉ mang lại kết quả tốt khi xu hướng cốt lõi của tài sản cơ bản là tăng một cách dài hạn. Trường hợp nhà đầu tư xác định sai thì DCA cũng không thể mang lại khoản lời như bạn kỳ vọng.

Cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả

Để tối ưu lợi nhuận bằng việc áp dụng chiến lược trung bình giá, nhà đầu tư có thể tham khảo một số gợi ý sau đây:

• Dự báo số tài sản rủi ro cao nhất mà nhà đầu tư có thể chấp nhận nếu kế hoạch đầu tư không thành công.

• Xác định tổng lượng chênh lệch mà nhà đầu tư mua là bao nhiêu.

• Xây dựng kế hoạch chi tiết để vào lệnh, cắt lỗ và chốt lời.

• Có thể chia tổng lệnh làm ba lần, lần lượt là chia 30, chia 30 và chia 40.

• Xác định thời điểm đầu tư phù hợp.

Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA

Khi áp dụng chiến lược trung bình giá trong crypto, nhà đầu tư cần lưu ý những vấn đề sau:

• Không áp dụng DCA với những thị trường đang có xu hướng giá biến động hoặc bất ổn.

• Không áp dụng với thị trường “rác”.

• Tài sản rủi ro có thể thua lỗ không nên vượt quá 5 - 10% tổng vốn tài sản đầu tư.

• Nhà đầu tư nên vào đúng lệnh đã lập.

• Giữ tâm lý ổn định để nhìn nhận lại vấn đề nếu kế hoạch đầu tư có sai sót.

Hy vọng với những thông tin trên, những nhà đầu tư mới đã hiểu hơn về chiến lược DCA là gì và cách ứng dụng chiến lược này hiệu quả trong Crypto.