Theo cáo trạng, tháng 3/2010, Cao Hồng Vân (Phó tổng giám đốc kiêm Kế toán trưởng Cty DVD, báo cáo Dũng Cty cần tiền đáo hạn khoản vay 100 tỷ đồng tại Ngân hàng An Bình. Ngay sau đó, Dũng chỉ đạo dùng 636.510 cổ phiếu của mình và 540.000 cổ phiếu của Đào Xuân Hưởng (thành viên HĐQT Cty DVD) đang lưu ký tại Cty Cổ phần chứng khoán Bảo Việt thế chấp vào Ngân hàng An Bình.

Theo đó, Ngân hàng An Bình sẽ cấp tín dụng hạn mức, dưới hình thức 2 ông Dũng, Hưởng góp vốn vào Cty DVD, sau đó ngân hàng chuyển tiền vay của 2 cá nhân trên về Cty DVD để công ty này có vốn hoạt động và trả nợ.

Để triển khai kế hoạch này, Cao Hồng Vân đã gặp gỡ ông Phạm Quốc Thanh (Phó tổng giám đốc Ngân hàng An Bình) để làm thủ tục thẩm định theo quy trình nghiệp vụ. Ông Thanh giao cho cán bộ tín dụng Ngô Châu Khoa trực tiếp nghiên cứu hồ sơ vay vốn, hướng dẫn thủ tục giải ngân. Theo yêu cầu từ phía ngân hàng, bà Vân phải cung cấp các tài liệu. Nhận được hướng dẫn, bà Vân tự điền thông tin cá nhân, giả chữ ký của ông Hưởng rồi làm thủ tục mở tài khoản cho ông này...

Sau đó, Vân trình Dũng và được ông này ký vào hợp đồng góp vốn cùng phụ lục. Do không biết đó là giấy tờ giả, Ngân hàng An Bình đã giải ngân cho ông Dũng 34 tỷ đồng, Hưởng 27 tỷ đồng. Quá trình xét xử, do xuất hiện nhiều nội dung chưa được làm rõ, nhất là việc quá trình điều tra, cơ quan chức năng không thể hiện được hướng giải quyết đối với yêu cầu của ngân hàng.

Ngoài ra, phía ngân hàng cũng yêu cầu phải xử lý các bị cáo ở tội danh Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, thay vì Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức. Với tình huống này, HĐXX quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung.