Theo thông tin ban đầu, khoảng tháng 7/2014, Trần Huy Anh đã thuyết phục bà Ngô Thị Lương, trú tại quận Đống Đa, Hà Nội gửi tiền vào phòng giao dịch do mình làm giám đốc với mục đích tăng doanh số của Phòng giao dịch và để có tiền sử dụng vào mục đích cá nhân. Nể tình, bà Lương đã đến ngân hàng khác rút 230.000 USD đem về giao cho Huy Anh, đồng thời ký hợp đồng gửi tiền vào Phòng Giao dịch Thái Thịnh với thời hạn 15 tháng, lãi suất 4%/năm.

Tuy nhiên Huy Anh không nhập số tiền trên vào hệ thống sổ sách của ngân hàng mà bán cho một cửa hàng kinh doanh vàng bạc lấy hơn 4,8 tỷ đồng. Sau đó, đem 4,3 tỷ đồng đi mở 2 sổ tiết kiệm, số còn lại để tiêu xài cá nhân hết. Tiếp đó, Huy Anh lại đem cầm cố 2 sổ tiết kiệm để ký 12 hợp đồng vay 4,25 tỷ đồng, rồi mang tiền “ném vào” cổ phiếu, kinh doanh vàng… Đến nay, đối tượng mới trả lại được ngân hàng 600 triệu đồng, còn nợ 3,65 tỷ đồng.

Đến cuối năm 2014, bà Lương yêu cầu rút tiền gửi. Không kịp thu hồi vốn nên Huy Anh đã thuyết phục bà Lương ký hợp đồng khống tiền gửi có kỳ hạn với số tiền 30 tỷ đồng tại Phòng giao dịch Thái Thịnh để sử dụng sổ này đi cầm cố thế chấp tại một ngân hàng khác vay khoảng 25 tỷ đồng nhằm lấy tiền trả cho bà Lương và tiếp tục chơi chứng khoán. Tuy nhiên ý đồ của vị giám đốc này đã bị SHB phát giác, tố cáo tới cơ quan điều tra.