Các đối tượng gồm: Ngô Quang Duy (SN 1982, trú tại quận Hồng Bàng, TP Hải Phòng) và Vũ Văn Sơn (SN 1991, trú tại quận Kiến An, TP Hải Phòng). Trong đó, Ngô Quang Duy là đối tượng đã mang 2 tiền án về các tội: Cướp tài sản và đánh bạc.

2 đối tượng cầm đầu ổ nhóm cho vay nặng lãi.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An phát hiện một ổ nhóm hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng có tổ chức, quy mô lớn trên phạm vi toàn quốc do 2 đối tượng Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn cầm đầu.

Sau khi thu thập đầy đủ tài liệu chứng cứ, đầu tháng 10/2024, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An đã bắt giữ 2 đối tượng trên. Khám xét khẩn cấp chỗ ở của các đối tượng, cơ quan Công an thu giữ 4 điện thoại di động, 6 thẻ ngân hàng, phong tỏa nhiều tài khoản ngân hàng các đối tượng sử dụng để phạm tội.

Quá trình đấu tranh bước đầu cơ quan điều tra xác định, chỉ tính từ đầu năm 2024 đến thời điểm bị bắt giữ, ổ nhóm trên đã cho gần 100 người ở các tỉnh, thành khác nhau như Nghệ An, Hà Tĩnh, thành phố Hà Nội, Phú Yên… vay số tiền khoảng hơn 4 tỷ đồng với lãi suất cao đến 365%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.

Công an làm việc với đối tượng Ngô Quang Duy.

Theo cơ quan công an, các đối tượng đã sử dụng mạng xã hội lập Fanpage “ALO có ngay”, công khai đăng bài trên không gian mạng về các nội dung cho vay tiền nhằm mục đích tiếp cận nhiều thành phần vay tiền ở nhiều tỉnh thành trên cả nước. Khi người vay liên hệ các đối tượng sẽ tới địa phương người có nhu cầu vay tiền để xác minh, đồng thời yêu cầu người vay cung cấp thông tin giấy tờ tùy thân trước khi giao dịch.

Lãi suất các đối tượng cho bị hại vay lên tới 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày tương đương 365%/năm. Trường hợp người vay chưa kịp trả tiền, các đối tượng sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa, hoặc trực tiếp đến nhà để gây sức ép.

Đáng nói các đối tượng lấy ra nhiều lý do như phí hồ sơ; bảo hiểm khoản vay; lãi suất bảo đảm để trừ từ 20% đến 30% tổng số tiền cho nạn nhân vay trước khi giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay mà không hề thông báo trước tới bị hại.

Sau đó, hàng ngày, người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định.

Hiện, vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.